基于知識圖譜的反洗錢自動甄別系統——智器云首席技術官呂志軍
9月16-17日“2021金融合規與安全高峰論壇”在北京召開，智器云信息科技受邀參加此次論壇會議。
2021年，是我國實施“十四五”規劃的開局之年，也是實現“兩個一百年”奮斗目標的歷史交匯點。鑒于此，為了推動金融機構更好地做到合規與安全，此次論壇邀請了風險管理部、合規部、信息科技部、信貸管理部等部門的高管決策者，針對“金融合規與安全”熱點問題予以深入交流探討，以促進各金融機構向更規范、更安全的方向持續健康發展。
隨著金融行業大力發展金融科技，持續提升創新能力，金融數字化轉型呈現加速化趨勢。要實現國民經濟平穩有序運行，金融監管的首要目標是守住“不發生系統性金融風險”底線。
而目前反洗錢工作面臨著嚴峻挑戰，國內洗錢及相關上游犯罪活動仍處于高發態勢，毒品犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、稅務犯罪、恐怖融資案件突出。地下錢莊洗錢、信用卡套現洗錢、詐騙洗錢、賭博洗錢、集資洗錢活躍。
隨著全球反洗錢領域政治化色彩日趨濃厚，反洗錢工作的廣度和深度不斷拓展，國內反洗錢工作力度不斷加強！借此機會智器云聯合創始人、首席技術官——呂志軍，在本次論壇會議“議程二：堅守合規底線，筑牢反洗錢防線”中，與大家分享“基于知識圖譜的反洗錢自動甄別系統”。
基于知識圖譜的反洗錢自動甄別系統
系統綜合運用大數據智能工具，構造反洗錢異常交易全景式展示、模型挖掘、疑點甄別及可視化報告的智能平臺，實現監測模型智造、客戶風險畫像、可疑交易一鍵報告三大功能模塊，并從根本上實現反洗錢能力提升。
模型智造
運用模型庫、規則庫、大數據工具、機器學習、關系計算、知識圖譜及智能算法進行連續、全面的分析、研發、測試、評價。提供靈活易用的數據分析平臺工具。
風險圖譜
系統根據客戶檔案信息圖譜化展示洗錢風險指標；運用多維數據，進行綜合展現；利用各種負面風險信息等準確判斷疑點；支持全轄所有對公、對私客戶風險模型比對，給出風險概率。
一鍵可疑報告
系統封裝了大數據可視化分析、知識圖譜、新一代模型分析計算器等技術；根據監管機構要求的格式，生成動態的格式化文本提高重點可疑交易報告的質量和效率。
平臺優勢
高效的一線案件專家分析經驗模型引入。
模型靈活可配，自如應對復雜多變的洗錢場景。
機器學習智能算法等新技術加持，可疑特征識別更精準。
實現工作成果的系統化積累，為后期風險智能識別與管控提供本行數據支撐。
對客戶各類信息多角度智能生成量化或定性描述，風險畫像智能展現。
平臺設計兼顧可持續性和可擴展性目標，能夠滿足不同時期的相關數據引用和分析。
論壇現場·智器云風采
智器云，作為中國執法調查和情報分析領域的龍頭企業和領軍者，以大數據、人工智能和知識圖譜技術為核心，集軟件產品研發、分析服務、AI平臺建設和專業培訓于一體。自創立以來，始終堅持自主研發符合中國市場需求和安全態勢的大數據分析產品。
智器云科技獲得“最佳反洗錢技術創新獎”
智器云的客戶遍及公安、檢察院、稅務、煙草、海關等各行業，目前在公共安全和執法調查領域，已擁有超10000名用戶，覆蓋了中國99%的地市、70%的區縣，為全國各行業提供近千次的案件分析服務。
未來，智器云將在反洗錢、反欺詐等金融領域有更多的發展規劃，敬請期待！
本次論壇熱點話題：
資管新規下金融業機遇與挑戰
風險管理打造金融機構核心競爭力
打造智慧化風險管理大數據應用生態鏈
突破痛點，構建銀行智能風控
強金融科技應用研究與新興技術風險防范
科技助力管控金融系統性風險
全流程智能化 實現信貸管控策略千人一面
依托大數據 構建自動化決策風控體系
云+API 助力實現智能風控能力的自主可控
大數據與AI革新數字化風控提升銀行業務
智能風控推動貸款模式革新
零售業務大數據風險治理與控制
整合銀行內外部資源，打造金融業務場景營銷
風險偏好管理：實踐與啟示
內外部征信數據跨界合作
數據模型賦能智能化反欺詐平臺建設
數據模型優化智能催收運營
智能技術加快貸后糾紛處置
