報道 | 平安銀行私人銀行榮獲2023年度“中國最佳私人銀行家族辦公室”和“年度私人銀行慈善規劃服務”~
家族傳承一直是中國高凈值家庭的重要議題。根據最新數據，未來10年內將有18萬億元財富傳承給下一代，20年內將有49萬億元財富傳承給下一代。這使得高凈值家庭更加關注如何有效地實現家族傳承。 平安銀行私人銀行家族辦公室（以下簡稱“平安家辦”）在滿足高凈值客戶需求方面具有獨特的特點。首先，它充分認識到中國財富家族的多維傳承需求。不僅與傳統觀念不同、也與海外模式不同，當代中國所需要的家族傳承不僅包括財富管理，還涵蓋了財富資本、健康資本、人才資本、社會資源資本、家族關系資本和企業成長資本六大方面的統籌管理。平安家辦將其整合為統一核心服務體系下的六大資本管理功能，其中包括財富管理辦公室、健康管理辦公室、代際成長辦公室、慈善規劃辦公室、法稅籌劃辦公室和企業智庫辦公室。而這些細分辦公室又共同構建了一個全面的傳承服務框架。 平安家辦這一服務框架獨特之處在于它覆蓋了高凈值客戶的多方面、全生命周期需求。從財富管理到非金融事務安排，再到家族精神傳承和社會價值延續，六大辦公室服務緊密圍繞客戶的各個需求維度提供服務，滿足了客戶的剛需。 平安家辦不僅滿足客戶的多維度需求，還以高度個性化的方式響應客戶需求。通過金融賬戶設計、信托賬戶搭建、投資組合管理等靈活服務，平安家辦為客戶提供了具體而貼合個性的解決方案，反映了其對客戶需求的深刻理解和靈活響應。 平安家辦強調進行家族傳承基礎工程，包括家族體檢和家族風險診斷。這一過程有助于客戶清晰地了解家族的現狀，識別潛在的問題，并制定相應的解決方案。家族傳承基礎工程不僅有助于降低風險，還能夠提高傳承計劃的成功率，確保財富代代相傳。 平安家辦也注重資源鏈接與團隊配置。通過內外資源的協同，它形成了一個完整的服務體系。采用“1+1+N”服務模式，平安家辦為高凈值客戶配備了專屬的分行私人銀行家、總行頂級私行綜合顧問以及各細分領域的多位專家顧問，為高凈值客戶的多方面需求提供了綜合服務支持。 平安銀行私人銀行一站式慈善規劃服務，弘揚優良家風，傳承家族社會價值 在平安銀行私人銀行家族辦公室細分領域中，其慈善規劃辦公室尤其值得關注，包括慈善資源鏈接、慈善運營管理和慈善方案定制，不僅提升了為客戶提供慈善規劃服務的質量和效率，還使慈善與財富管理緊密結合，成為客戶家族傳承、家風建設和社會價值延續的有力工具。 首先，在平安銀行私人銀行慈善規劃服務中，慈善不再僅僅是簡單的捐贈行為，而是一個系統的策劃和管理，包括方案制定、執行、以及社會影響力的管理，形成了一個完整的慈善生態系統。這一全方位的服務覆蓋了慈善的全生命周期，從慈善計劃的初期構思，到項目的實施，再到成果的評估，都有專業的團隊提供支持，讓慈善變得更加系統和有針對性。 其次，平安銀行私人銀行注重個性化解決方案。他們深入了解每位客戶的需求、價值觀以及家族的特點，為客戶提供高度個性化的慈善規劃方案。這不僅包括了金融賬戶的設計和信托賬戶的搭建，還包括了針對客戶興趣和關注領域的特色投向管理。通過個性化的解決方案，確保客戶的慈善活動與他們的核心價值觀相一致，同時提高了慈善活動的效益和影響力。 此外，平安銀行私人銀行還建立了包括國內權威公益基金組織在內的公益生態，通過全周期項目管理機制，確保捐贈人的善款得到高效管理和使用。不僅關注捐贈的前期策劃，還注重捐贈后的跟蹤和評估，提高了慈善活動的透明度和效率，讓客戶更加放心地參與慈善事業。 平安銀行私人銀行客戶仲先生在積累財富后，想回饋社會，希望踏踏實實做一件具有長久價值的公益事業。平安銀行私人銀行協助其定制設立了“平安翰德慈善信托”，根據仲先生期望重點投向教育事業等方面；并設立理事會監督使運作過程更科學、更透明，確保善心善用。這筆慈善信托首個落地項目“利德智能產業人才研究院”開辦數期卓越工程師培養項目，連接了在校學生的實習需求和一線企業的人才需求，已培訓并向企業輸送了近500位本科、大專院校智能制造方向的技能人才，大部分學員來自中西部地區，并為10多家企業培訓數百位在職人員。這一研究院和培訓項目借助慈善信托源源不斷地滋養，并逐漸形成一定造血能力，假以時日，勢必枝繁葉茂、蔚然成林，忠實地完成客戶委托。 今年11月，由深圳市社會公益基金會·雨亭行動為國儲才公益基金支持的“雨亭行動”公益項目，作為青少年成長領域的創新項目，入選南風窗雜志《商業向善、公益煥新——讓社會更加美好的100個創新案例》。該專項基金也是由平安銀行私人銀行提供慈善規劃服務，協助設立；并助力其邁出從“草根”向機構化轉變的第一步，更專業有效地推動鄉村青少年的成長，通過“見識-體驗-奉獻-成長”的系列主題活動，讓孩子們走出農村、走出大山，到外面的世界增長見識。 綜上所述，平安銀行私人銀行的慈善規劃服務具有多項創新點，包括一站式服務、個性化解決方案、全周期項目管理、資源整合和數字化支持。這些創新點使其在慈善領域樹立了獨特的地位，為客戶提供了更加全面、高效和專業的慈善服務，同時也推動了慈善與財富管理的有機結合，助力家族傳承、家風建設和社會價值的延續。因此，平安銀行私人銀行獲得了財富與社會2023年中國年度私人銀行慈善規劃服務。 在平安銀行私人銀行家族辦公室做出的創新舉措中，不難發現這是一場家族傳承和社會價值延續的蛻變。這一體系的獨特之處在于其全面、個性化、多維度的服務，以及對客戶需求的靈活響應。這不僅讓高凈值家族的傳承更加穩健，也為社會公益事業的發展注入新的力量。平安銀行私人銀行榮膺中國最佳私人銀行家族辦公室服務和中國年度私人銀行慈善規劃服務兩個獎項，這是對其創新、專業和影響力的充分肯定。未來，我們期待看到更多的家族傳承得以守護，更多的社會價值得以傳承。
