報(bào)道 | 平安銀行私人銀行榮獲2023年度“中國最佳私人銀行家族辦公室”和“年度私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)”~
12月8日,在亞洲銀行家2023年財(cái)富與社會(huì)之夜頒獎(jiǎng)典禮上,平安銀行私人銀行榮膺中國最佳私人銀行家族辦公室服務(wù)和中國年度私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)兩項(xiàng)大獎(jiǎng)。中國最佳私人銀行家族辦公室服務(wù)旨在表彰其升級(jí)后的全面、多方協(xié)同、全生命周期覆蓋的家族辦公室服務(wù);中國年度私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)則表彰了其在行業(yè)中首次推出的“平安樂善”慈善規(guī)劃服務(wù),為高凈值客戶建設(shè)、傳承優(yōu)秀家風(fēng)提供堅(jiān)實(shí)保障。
平安家族辦公室全方面、全生命周期守護(hù)中國高凈值家族傳承
平安銀行私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù),弘揚(yáng)優(yōu)良家風(fēng),傳承家族社會(huì)價(jià)值
平安家辦全方面、全生命周期守護(hù)中國高凈值家族傳承
家族傳承一直是中國高凈值家庭的重要議題。根據(jù)最新數(shù)據(jù),未來10年內(nèi)將有18萬億元財(cái)富傳承給下一代,20年內(nèi)將有49萬億元財(cái)富傳承給下一代。這使得高凈值家庭更加關(guān)注如何有效地實(shí)現(xiàn)家族傳承。
平安銀行私人銀行家族辦公室(以下簡稱“平安家辦”)在滿足高凈值客戶需求方面具有獨(dú)特的特點(diǎn)。首先,它充分認(rèn)識(shí)到中國財(cái)富家族的多維傳承需求。不僅與傳統(tǒng)觀念不同、也與海外模式不同,當(dāng)代中國所需要的家族傳承不僅包括財(cái)富管理,還涵蓋了財(cái)富資本、健康資本、人才資本、社會(huì)資源資本、家族關(guān)系資本和企業(yè)成長資本六大方面的統(tǒng)籌管理。平安家辦將其整合為統(tǒng)一核心服務(wù)體系下的六大資本管理功能,其中包括財(cái)富管理辦公室、健康管理辦公室、代際成長辦公室、慈善規(guī)劃辦公室、法稅籌劃辦公室和企業(yè)智庫辦公室。而這些細(xì)分辦公室又共同構(gòu)建了一個(gè)全面的傳承服務(wù)框架。
平安家辦這一服務(wù)框架獨(dú)特之處在于它覆蓋了高凈值客戶的多方面、全生命周期需求。從財(cái)富管理到非金融事務(wù)安排,再到家族精神傳承和社會(huì)價(jià)值延續(xù),六大辦公室服務(wù)緊密圍繞客戶的各個(gè)需求維度提供服務(wù),滿足了客戶的剛需。
平安家辦不僅滿足客戶的多維度需求,還以高度個(gè)性化的方式響應(yīng)客戶需求。通過金融賬戶設(shè)計(jì)、信托賬戶搭建、投資組合管理等靈活服務(wù),平安家辦為客戶提供了具體而貼合個(gè)性的解決方案,反映了其對(duì)客戶需求的深刻理解和靈活響應(yīng)。
平安家辦強(qiáng)調(diào)進(jìn)行家族傳承基礎(chǔ)工程,包括家族體檢和家族風(fēng)險(xiǎn)診斷。這一過程有助于客戶清晰地了解家族的現(xiàn)狀,識(shí)別潛在的問題,并制定相應(yīng)的解決方案。家族傳承基礎(chǔ)工程不僅有助于降低風(fēng)險(xiǎn),還能夠提高傳承計(jì)劃的成功率,確保財(cái)富代代相傳。
平安家辦也注重資源鏈接與團(tuán)隊(duì)配置。通過內(nèi)外資源的協(xié)同,它形成了一個(gè)完整的服務(wù)體系。采用“1+1+N”服務(wù)模式,平安家辦為高凈值客戶配備了專屬的分行私人銀行家、總行頂級(jí)私行綜合顧問以及各細(xì)分領(lǐng)域的多位專家顧問,為高凈值客戶的多方面需求提供了綜合服務(wù)支持。
平安家辦以“家族守門人”的角色為高凈值客戶提供全方位的傳承服務(wù)。這一體系已經(jīng)成功為近2.5萬個(gè)客戶提供服務(wù),確保了這些家庭的穩(wěn)健傳承。因此,平安銀行私人銀行獲得了財(cái)富與社會(huì)2023年中國最佳私人銀行家族辦公室服務(wù)獎(jiǎng)項(xiàng)。
平安銀行私人銀行一站式慈善規(guī)劃服務(wù),弘揚(yáng)優(yōu)良家風(fēng),傳承家族社會(huì)價(jià)值
在平安銀行私人銀行家族辦公室細(xì)分領(lǐng)域中,其慈善規(guī)劃辦公室尤其值得關(guān)注,包括慈善資源鏈接、慈善運(yùn)營管理和慈善方案定制,不僅提升了為客戶提供慈善規(guī)劃服務(wù)的質(zhì)量和效率,還使慈善與財(cái)富管理緊密結(jié)合,成為客戶家族傳承、家風(fēng)建設(shè)和社會(huì)價(jià)值延續(xù)的有力工具。
首先,在平安銀行私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)中,慈善不再僅僅是簡單的捐贈(zèng)行為,而是一個(gè)系統(tǒng)的策劃和管理,包括方案制定、執(zhí)行、以及社會(huì)影響力的管理,形成了一個(gè)完整的慈善生態(tài)系統(tǒng)。這一全方位的服務(wù)覆蓋了慈善的全生命周期,從慈善計(jì)劃的初期構(gòu)思,到項(xiàng)目的實(shí)施,再到成果的評(píng)估,都有專業(yè)的團(tuán)隊(duì)提供支持,讓慈善變得更加系統(tǒng)和有針對(duì)性。
其次,平安銀行私人銀行注重個(gè)性化解決方案。他們深入了解每位客戶的需求、價(jià)值觀以及家族的特點(diǎn),為客戶提供高度個(gè)性化的慈善規(guī)劃方案。這不僅包括了金融賬戶的設(shè)計(jì)和信托賬戶的搭建,還包括了針對(duì)客戶興趣和關(guān)注領(lǐng)域的特色投向管理。通過個(gè)性化的解決方案,確保客戶的慈善活動(dòng)與他們的核心價(jià)值觀相一致,同時(shí)提高了慈善活動(dòng)的效益和影響力。
此外,平安銀行私人銀行還建立了包括國內(nèi)權(quán)威公益基金組織在內(nèi)的公益生態(tài),通過全周期項(xiàng)目管理機(jī)制,確保捐贈(zèng)人的善款得到高效管理和使用。不僅關(guān)注捐贈(zèng)的前期策劃,還注重捐贈(zèng)后的跟蹤和評(píng)估,提高了慈善活動(dòng)的透明度和效率,讓客戶更加放心地參與慈善事業(yè)。
平安銀行私人銀行客戶仲先生在積累財(cái)富后,想回饋社會(huì),希望踏踏實(shí)實(shí)做一件具有長久價(jià)值的公益事業(yè)。平安銀行私人銀行協(xié)助其定制設(shè)立了“平安翰德慈善信托”,根據(jù)仲先生期望重點(diǎn)投向教育事業(yè)等方面;并設(shè)立理事會(huì)監(jiān)督使運(yùn)作過程更科學(xué)、更透明,確保善心善用。這筆慈善信托首個(gè)落地項(xiàng)目“利德智能產(chǎn)業(yè)人才研究院”開辦數(shù)期卓越工程師培養(yǎng)項(xiàng)目,連接了在校學(xué)生的實(shí)習(xí)需求和一線企業(yè)的人才需求,已培訓(xùn)并向企業(yè)輸送了近500位本科、大專院校智能制造方向的技能人才,大部分學(xué)員來自中西部地區(qū),并為10多家企業(yè)培訓(xùn)數(shù)百位在職人員。這一研究院和培訓(xùn)項(xiàng)目借助慈善信托源源不斷地滋養(yǎng),并逐漸形成一定造血能力,假以時(shí)日,勢必枝繁葉茂、蔚然成林,忠實(shí)地完成客戶委托。
今年11月,由深圳市社會(huì)公益基金會(huì)·雨亭行動(dòng)為國儲(chǔ)才公益基金支持的“雨亭行動(dòng)”公益項(xiàng)目,作為青少年成長領(lǐng)域的創(chuàng)新項(xiàng)目,入選南風(fēng)窗雜志《商業(yè)向善、公益煥新——讓社會(huì)更加美好的100個(gè)創(chuàng)新案例》。該專項(xiàng)基金也是由平安銀行私人銀行提供慈善規(guī)劃服務(wù),協(xié)助設(shè)立;并助力其邁出從“草根”向機(jī)構(gòu)化轉(zhuǎn)變的第一步,更專業(yè)有效地推動(dòng)鄉(xiāng)村青少年的成長,通過“見識(shí)-體驗(yàn)-奉獻(xiàn)-成長”的系列主題活動(dòng),讓孩子們走出農(nóng)村、走出大山,到外面的世界增長見識(shí)。
綜上所述,平安銀行私人銀行的慈善規(guī)劃服務(wù)具有多項(xiàng)創(chuàng)新點(diǎn),包括一站式服務(wù)、個(gè)性化解決方案、全周期項(xiàng)目管理、資源整合和數(shù)字化支持。這些創(chuàng)新點(diǎn)使其在慈善領(lǐng)域樹立了獨(dú)特的地位,為客戶提供了更加全面、高效和專業(yè)的慈善服務(wù),同時(shí)也推動(dòng)了慈善與財(cái)富管理的有機(jī)結(jié)合,助力家族傳承、家風(fēng)建設(shè)和社會(huì)價(jià)值的延續(xù)。因此,平安銀行私人銀行獲得了財(cái)富與社會(huì)2023年中國年度私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)。
在平安銀行私人銀行家族辦公室做出的創(chuàng)新舉措中,不難發(fā)現(xiàn)這是一場家族傳承和社會(huì)價(jià)值延續(xù)的蛻變。這一體系的獨(dú)特之處在于其全面、個(gè)性化、多維度的服務(wù),以及對(duì)客戶需求的靈活響應(yīng)。這不僅讓高凈值家族的傳承更加穩(wěn)健,也為社會(huì)公益事業(yè)的發(fā)展注入新的力量。平安銀行私人銀行榮膺中國最佳私人銀行家族辦公室服務(wù)和中國年度私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)兩個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng),這是對(duì)其創(chuàng)新、專業(yè)和影響力的充分肯定。未來,我們期待看到更多的家族傳承得以守護(hù),更多的社會(huì)價(jià)值得以傳承。
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