捷泰天域以位置智能賦能風(fēng)險減量，助推金融保險行業(yè)“數(shù)智轉(zhuǎn)型”
2023年9月6-7日，由中國災(zāi)害防御協(xié)會召開的第三屆國家災(zāi)害治理與風(fēng)險保障論壇在北京順利召開。
北京捷泰天域信息技術(shù)有限公司作為本次論壇的支持單位，深度參與了本次大會，捷泰天域金融保險事業(yè)部總經(jīng)理汪維莉以“位置智能賦能保險風(fēng)險減量”為主題發(fā)表了演講。
建設(shè)“數(shù)字中國”勢在必行
位置智能助推金融保險行業(yè)“數(shù)智轉(zhuǎn)型”
2023年2月，國家印發(fā)《數(shù)字中國建設(shè)整體布局規(guī)劃》，指出，建設(shè)數(shù)字中國是數(shù)字時代推進中國式現(xiàn)代化的重要引擎，是構(gòu)筑國家競爭新優(yōu)勢的有力支撐。加快數(shù)字中國建設(shè)，對全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家、全面推進中華民族偉大復(fù)興具有重要意義和深遠影響。
去年，中國銀保監(jiān)會則印發(fā)了《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，強調(diào)要“全面推進銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動金融高質(zhì)量發(fā)展。”
而從專業(yè)的金融保險行業(yè)的報告分析來看，近年來保險行業(yè)保費增速放緩、產(chǎn)品利潤空間逐步壓縮，保險機構(gòu)也亟需依托數(shù)字化手段升級創(chuàng)新、控本增收，實現(xiàn)業(yè)績優(yōu)化。
在國家政策和市場發(fā)展趨勢的雙重驅(qū)動下，保險金融行業(yè)的數(shù)字化發(fā)展升級無疑將持續(xù)深化。而位置智能也是推動企業(yè)數(shù)字化的重要技術(shù)之一，可為金融保險企業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展提供新的驅(qū)動力。
位置智能技術(shù)將地圖與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)結(jié)合，通過對位置數(shù)據(jù)的探索、分析和可視化，幫助用戶更好地理解空間信息，提供決策支持。在全球范圍內(nèi)，位置智能逐漸成為企業(yè)運營和業(yè)務(wù)增長的基礎(chǔ)。
位置智能在金融保險行業(yè)的主要應(yīng)用場景
位置智能在金融保險各類業(yè)務(wù)上也有廣泛應(yīng)用，最常見的4種場景即為風(fēng)險評估、防災(zāi)減損、承保決策、理賠管理。
捷泰天域深耕位置智能領(lǐng)域12年，核心成員來自于全球最大的地理平臺公司Esri中國團隊，是國家高新技術(shù)企業(yè)，北京市“專精特新”企業(yè)，北京市軟件核心競爭力企業(yè)（創(chuàng)新型），中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)，為中國平安、中國人壽、民生銀行、招商銀行等金融保險類世界500強企業(yè)提供服務(wù)，在位置智能應(yīng)用和助推企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型層面積累了豐富經(jīng)驗。
后文將結(jié)合捷泰天域過往在金融保險行業(yè)開發(fā)的各類數(shù)字化應(yīng)用系統(tǒng)，為大家解鎖更多位置智能+金融保險的典型應(yīng)用及落地平臺。
位置智能+金融保險典型應(yīng)用
踐行“保險+服務(wù)+科技”創(chuàng)新模式
1、位置智能風(fēng)險管理防控平臺
提供決策支撐，助力社會風(fēng)險減量
捷泰天域研發(fā)的風(fēng)險管理防控平臺融合了位置智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、GIS等前沿科技技術(shù)，可應(yīng)用于保險企業(yè)銷售、風(fēng)控、核保、理賠、再保等多個業(yè)務(wù)場景，提供專屬客戶地圖、防災(zāi)防損管理、科技風(fēng)控應(yīng)用、自動核保等保險行業(yè)實用功能。
通過多源渠道數(shù)據(jù)的采集，基于位置智能的優(yōu)勢，風(fēng)險管理防控平臺可對非車、非農(nóng)財險業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行多維度分析，從歷史記錄、空間分析、業(yè)務(wù)成本等方面對業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理、產(chǎn)品規(guī)劃、營銷計劃等提供決策支撐。
另外系統(tǒng)還可提供暴雨、臺風(fēng)、地震、冰雹、暴雪、大風(fēng)、雷電、洪水等自然災(zāi)害的綜合風(fēng)險評級和專項因子分析數(shù)據(jù)。及時評估災(zāi)害風(fēng)險并聯(lián)合保險企業(yè)進行防災(zāi)減災(zāi)行動。全面助推“保險+服務(wù)+科技”模式實踐落地，積極助力社會風(fēng)險減量。
2、車險理賠管理系統(tǒng)
功能豐富為企業(yè)降本增效
基于位置智能的車險理賠管理系統(tǒng)大致可分為出險調(diào)度系統(tǒng)、管理運維系統(tǒng)、云數(shù)據(jù)管理中心、權(quán)限管理中心四大功能模塊。
系統(tǒng)融合強大的云計算技術(shù)，對出險資源進行深度整合，可有效實現(xiàn)平均響應(yīng)時長縮短、合理調(diào)度、最優(yōu)路徑規(guī)劃、戶外活動監(jiān)控、非工作里程減少、綜合險情分析等效果，為車險理賠各個環(huán)節(jié)降本增效。
3、農(nóng)險風(fēng)險管理系統(tǒng)
優(yōu)化產(chǎn)品和定價，監(jiān)控產(chǎn)量
以前我國對農(nóng)田災(zāi)害的勘查長期以來采用的傳統(tǒng)人工手段“查勘到戶”，依靠勘察定損人員實地去調(diào)查走訪，效率低、成本高，從而導(dǎo)致整個農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的承保直至理賠過程不精確、不專業(yè)。
而如今隨著技術(shù)的發(fā)展，基于位置智能、大數(shù)據(jù)、GIS等技術(shù)的農(nóng)險風(fēng)險管理系統(tǒng)也應(yīng)運而生。系統(tǒng)可通過遙感引港對承保的農(nóng)作物進行全生命周期的影響監(jiān)測，持續(xù)優(yōu)化農(nóng)業(yè)產(chǎn)品品類、資源調(diào)度、風(fēng)險監(jiān)控等，并對農(nóng)險承保、出險流程進行保單流程化管理，大幅提升管理、承保效率。
4、安責(zé)險預(yù)防系統(tǒng)
助力安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化、信息化建設(shè)
對企業(yè)來說，安全生產(chǎn)工作是其生存與發(fā)展的“生命線”，沒有安全就談不上效益，沒有安全就談不上發(fā)展。對此國家也持續(xù)發(fā)布了響應(yīng)政策，規(guī)范并支撐企業(yè)安全生產(chǎn)管理。
在此背景下，為了更好的服務(wù)保險機構(gòu)在安全生產(chǎn)責(zé)任險方面的工作，結(jié)合當(dāng)下云計算、GIS、移動端應(yīng)用等先進信息技術(shù)，捷泰天域研發(fā)了GeoQ SPLI智圖安責(zé)險系統(tǒng)。
GeoQ SPLI基于捷泰天域在安責(zé)險事故預(yù)防服務(wù)領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗，為生產(chǎn)經(jīng)營單位的安全生產(chǎn)管理提供信息化閉環(huán)管理體系，構(gòu)建集風(fēng)險評估、教育培訓(xùn)、隱患排查、應(yīng)急演練、監(jiān)測預(yù)警等服務(wù)于一體的整體服務(wù)系統(tǒng)，為提升投保單位的安全生產(chǎn)管理意識和水平鋪設(shè)道路。
5、網(wǎng)格精準(zhǔn)營銷及資產(chǎn)管理系統(tǒng)
搭建全局管理思維，助推業(yè)績增長
位置智能在金融保險企業(yè)網(wǎng)格精準(zhǔn)營銷和數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理上，亦能發(fā)揮較大作用。
通過對地理位置和人口、客流等多維數(shù)據(jù)的綜合分析，金融保險公司可以快速了解目標(biāo)區(qū)域的營銷潛力，精準(zhǔn)挖掘目標(biāo)客群分布范圍，有助于企業(yè)制定更好的業(yè)務(wù)擴展計劃，提升市場份額。
另外位置智能還可以為金融保險公司提供便捷的營銷拓客工具，幫助金融保險公司進行拓客管理，從而實現(xiàn)從營銷策略規(guī)劃到落地的閉環(huán)應(yīng)用。
而依托于專業(yè)GIS平臺的空間數(shù)據(jù)管理能力、圖形渲染能力、網(wǎng)格化分析能力，保險公司可對分公司產(chǎn)能、客戶信息、產(chǎn)品信息進行高效管理。
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從數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展，到推進數(shù)字產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)數(shù)字化，再到構(gòu)建“數(shù)字中國”，我們也能確定“數(shù)智保險”不僅僅是當(dāng)下的探索實踐，更是確定的未來。
捷泰天域作為深耕位置智能十二年的“踐行者”和“先行者”，也將持續(xù)融合前沿科技，持續(xù)發(fā)揮位置智能和數(shù)智化在金融保險行業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新能力，與各個金融保險企業(yè)共同構(gòu)建美好數(shù)智未來。
